Er danske banker blevet urimelige?

EDR Ringsted har som bank til foreningens aktiviteter Nordea som bankforbindelse. Vi har i bestyrelsen i EDR Ringsted konstateret, at Nordea gerne vil have nogle oplysninger både om foreningen og om foreningens bestyrelse. Nogle af spørgsmålene er acceptable, mens andre nok kan være uden for bankens beføjelser med eller uden hvidvaskningsloven i hånden. Jeg skal her liste de spørgsmål, som Nordea bl.a. har stillet:

Foreningens branchekode:
Hvad er branchekoden for en amatørradioforening?

Indtægtskilde i Nordea
Formue og aktiver i Nordea
Har I fundresing-aktiviteter
Har foreningen samarbejdspartnere, der er vigtige for de daglige aktiviteter
Forventet brug af foreningens bankkonto
Kontanthævninger
Kontantindbetalinger
Om nogen i bestyrelsen er politisk eksponeret person

Er det kun Nordea, der stille (for) mange spørgsmål? Eller har I andre oplevet det samme med andre danske banker?

Kommentarer er velkommen herunder hvilken dansk bank, I bruger i jeres lokalafdeling eller anden forening

På vegne af EDR Ringsted

Hej,
Jeg er ved at få et noget anstrængt forhold til "Hvidvaskningsloven". Ved at se på den liste som du har skrevet samt andre ting som jeg er blevet præsenteret for virker det for mig at bankerne bruger loven som "card blanche" til at indhente oplysninger fra deres kunder uden omtanke. Det er blevet til et tag selv bord af oplysninger for bankerne. Jeg kunne tænke mig hvis der var nogen med tilstrækkeligt megen juridisk indsigt der gennemgik forskellige bankers gøren og laden på området. Samt stillede de lovgivende nogle spørgsmål hvorvidt nogle af de tiltag var tiltænkt eller ej.
Jeg er lidt nervøs for at nogle af disse love kan komme til at true nogle af vores grundlovssikrede rettigheder.

Svar til #1:

Privat, har vi bare ignoreret de spørgsmål som vi ikke fandt var nødvendige at besvare for at de kunne drive sikker bank for os (Danske Bank) - . Vi har ikke hørt yderliger fra dem, eller myndigheder! Alt fungere som altid.

vh erik

Svar til #1:

Når myndigheder "knalder" banker for hvidvask, med million/milliard erstatninger/bøder, så er det vel ikke utænkeligt, at bankerne forsøger at sikre sig lidt bedre.

For en del år siden var jeg menigt medlem af bestyrelsen i min soldaterforening. Her var der også spørgsmål fra vores bankforbindelse, men jeg erindre ikke, at det var så omfattende som du nævner. Desværre kan jeg ikke huske bankens navn, men det var en af de "mindre".

Privat har jeg for længst forladt gebyrgribbene i Danske bank og Nordea vil jeg ikke røre med en ildtang.

Svar til #1:

Det er korrekt. Det er ligemeget om du/i har Nordea eller Danske bank. Forholdene er ændre markant ift. hvordan det var "i gamle dage".

Som forening bliver man kimet ned i tide og utide og spurgt hvorfor der er hævet 40kr på kontoen og hvad det nu skal bruges til. De er helt tossede efterhånden. Og er de ikke tilfredse eller mistænker noget, så lukker de forenings kontoen.

Men det er altså pga. de problemer der har været de sidste par år med hvidvask af penge så der er stillet enorme krav til bankerne der skal registere brugere med billede af pas og de skal gå hver konto efter og undersøge mistænkelige transaktioner.

Sådaner det bare. Og det er ens for alle. Problemet er det samme som virksomhed. I gamle dage kunne man få en erhvervskonto gratis. I dag koster det 2000kr hvis man er kunde i forvejen i Danske Bank (og det er endda billigt i forhold til andre banker) og mængden af spørgsmål man skal besvare er enorm.

Peter

Svar til #1:

Fra Finastilsynet, se afsnit 9 (side 54)
https://www.finanstilsynet.dk/~/media/Tilsyn/hvi dvask/Vejledning-til-hvidvaskloven-oktob er-2018.pdf?la=da

vh erik